تعتبر دراسة الجدوى المالية الركن الثالث من دراسة الجدوى الاقتصادية، حيث تهتم بمعرفة جدوى تحقيق الأرباح المالية من المشروع المستهدف، من خلال تحليل التكاليف التي سيتم إنفاقها على المشروع المستهدف، لتحقيق الإيرادات. بالإضافة إلى ذلك، تعمل دراسة الجدوى المالية على تقييم المخاطر الاستثمارية التي قد يتعرض لها المشروع، مما يساعد أصحاب القرار على اتخاذ بعض الإجراءات التي يمكن أن تحقق العوائد المالية وتضمن الاستدامة للمشروعات الاستثمارية.

تعمل دراسة الجدوى المالية على تحديد نقطة التعادل، مما يسهم في تحقيق تدفق نقدي مستمر ومستقر، وذلك من خلال تحليل كافة الجوانب الخاصة بالمشروع من الناحية المالية. وعلاوة على ذلك، وبناءً على الصورة التي تقدمها الدراسة المالية، يمكن جذب عمليات التمويل من كافة المصادر المالية.

ما أهمية دراسة الجدوى المالية؟

تقوم دراسة الجدوى المالية على تحليل الجوانب المالية الخاصة بالمشروع الاستثماري، حيث إنها تعمل على تقييم المشروع الاستثماري من ناحية تنفيذ المشروع أم لا. كما أنها تشارك في وضع ميزانية للمشروع من خلال تقدير التكاليف والإيرادات المحتملة. وتساعد أصحاب القرار بالمعلومات المستنيرة التي تضمن تحقيق الأهداف المرجوة من المشروع الاستثماري. ومن خلال هذه المعلومات، يمكن تقليل المخاطر الاستثمارية التي قد يتعرض لها المشروع الاستثماري. كما أنها تساعد على جذب جهات التمويل المختلفة. وجدير بالذكر أنه يمكن من خلالها وضع الأساس القوي الذي يمكن التطوير من خلاله. ويمكن تلخيص ما سبق في:

• معرفة قابلية تنفيذ المشروع ماليًا.
• وضع ميزانية مخصصة للمشروع الاستثماري.
• المساعدة في اتخاذ القرارات.
• العمل على جذب جهات التمويل.
• المساعدة على وضع أساس قوي للنمو في المشروع الاستثماري.

أهداف دراسة الجدوى المالية

أهداف دراسة الجدوى المالية تشمل العديد من التفاصيل المختلفة، حيث إنها تحتوي على بعض المعلومات والبيانات التي يتم تحليلها بطريقة احترافية، كما أنها تحتوي على القوائم المالية التي تشمل الإيرادات والتكاليف المتوقعة. بالإضافة إلى ذلك، تعمل على حساب النسب المالية وتحليل الربحية والكفاءة المالية. وبالتالي، تعزز قدرة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على بيانات مالية واضحة ودقيقة. علاوة على ذلك، تسهم هذه التحليلات في تقييم جدوى المشروع بشكل شامل ودقيق.

أهم خطوات عمل دراسة الجدوى المالية

التكاليف الأولية

تشمل التكاليف الأولية التي تُنفق على المرحلة الأولى من بدء المشروع الاستثماري تكاليف الأرض التي سيقام عليها المشروع، بالإضافة إلى شراء الأدوات والمعدات التي يحتاجها المشروع الاستثماري لتنفيذ العمليات التشغيلية. تُعتبر التكاليف الأولية الركن الرئيسي في إقامة المشروع الاستثماري وتشغيله بنجاح، لذا يجب التخطيط لها بدقة لضمان عدم تجاوز الميزانية المحددة.

التكاليف التشغيلية

التكاليف التشغيلية يمكن وصفها بالماليات المتكررة التي يتعين على المشروع الاستثماري دفعها، مثل أجور العاملين، تكاليف المواد الخام، صيانة الآلات والمعدات، بالإضافة إلى الفواتير الخاصة بالمشروع الاستثماري. ومن هذا المنطلق، تعمل التكاليف التشغيلية على تقييم التسعير، مما يساعد على تقييم الأرباح المتوقعة خلال فترة المشروع المستهدف.

الإيرادات المتوقعة

تعمل دراسة الجدوى المالية على توقع الإيرادات التي يمكن أن يحققها المشروع، وذلك بناءً على حجم الأرباح المتوقعة من المبيعات. يتم تحديد الإيرادات من خلال تحليل السوق المستهدف وتحليل حجم العرض والطلب. تُعد هذه التقديرات ضرورية لتقييم جدوى المشروع المالي وتحديد مدى قدرته على تحقيق أهدافه الربحية.

تحليل المخاطر

تساهم دراسة الجدوى المالية في حماية المشروع من التغيرات في السوق المستهدف. كما تدرس التقلبات السوقية وتقدم توقعات مبنية على تحليل دقيق للمنافسة. تساعد هذه الدراسة على وضع خطط بديلة للتعامل مع المخاطر. بذلك، تقلل المخاطر وتحدد طرق الاستثمار الآمنة، مما يعزز فرص نجاح المشروع وتحقيق أهدافه على المدى الطويل.

نقطة التعادل

يمكن تعريف نقطة التعادل بأنها النقطة التي تتعادل فيها التكاليف الأولية والتشغيلية مع الإيرادات، حيث يمكن وصفها بأنها نقطة لا تحتوي على أرباح أو خسائر. تُستخدم هذه النقطة لتحديد الحد الأدنى من المبيعات اللازم لتحقيق التوازن المالي.

التمويل

يساهم في تأمين رأس المال اللازم لبدء المشروع، ويساعد في تقليل المخاطر المرتبطة بنقص الموارد المالية أثناء التنفيذ، ويعزز القدرة على التوسع والنمو في المستقبل، بالإضافة إلى وضع الخطط المناسبة للحصول على هذه الموارد بأقل تكلفة ممكنة.

عناصر دراسة الجدوى المالية

هناك عناصر أساسية تحتوي عليها دراسة الجدوى المالية، حيث إنها مجموعة من المكونات التي تهدف إلى تقييم الوضع المالي للمشروع الاستثماري. من أهم هذه العناصر:

تحديد الإيرادات بدقة مع فهم شامل للتكاليف المتوقعة

.إجراء دراسة عميقة للسوق تشمل تحليل العرض والطلب.

تقدير حجم الأرباح المتوقعة بناءً على المعطيات المتوفرة.

تقييم المخاطر المحتملة التي قد تواجه المشروع وتحليلها.

لماذا تعتبر شركة “جدوى الأعمال” الخيار الأفضل لإعداد دراسة الجدوى المالية؟

الشفافية والمصداقية

يهتم خبراء مكتب جدوى الأعمال للاستشارات الإدارية والاقتصادية بمصداقية المعلومات والبيانات التي يتم بناءً عليها دراسة الجدوى، كما يعملون على ذكر كافة المصادر والمراجع التي تم الاستناد إليها، مما يعمل على تقديم دراسة جدوى اقتصادية تساهم في تقليل المخاطر التسويقية والفنية والمالية والتنظيمية والإدارية.

فريق العمل

يمتلك مكتب جدوى الأعمال خبراء في إعداد دراسة الجدوى الاقتصادية، حيث تمتد خبراتهم في السوق السعودي لأكثر من 10 سنوات، ما يضمن تقديم دراسات دقيقة وشاملة تلبي احتياجات العملاء وتساعدهم على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. يعمل المكتب على تحليل كافة الجوانب المتعلقة بالمشروعات الاستثمارية.

الابتكار في الحلول

يعمل مكتب جدوى الأعمال للاستشارات الإدارية والاقتصادية على تقديم حلول مبتكرة لجميع القطاعات المختلفة، حيث يمكن من خلال ذلك تخطي جميع التحديات؛ نظرًا لخبرة فريقنا الكبيرة. كما أن إعداد دراسة الجدوى الدقيقة يساعد على تحقيق ميزة تنافسية. يشمل ذلك تقديم استراتيجيات متطورة للتسويق والإدارة.

الالتزام بالجودة والوقت

يتميز مكتب جدوى الأعمال بتقديم دراسة الجدوى الاقتصادية ضمن الإطار الزمني المحدد. يساهم ذلك في مساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات سريعة وفعالة، حيث تستغرق دراسة الجدوى الاقتصادية من 10 إلى 15 يومًا حسب حجم المشروع الاستثماري، مما يضمن تقديم حلول مبتكرة للمشروعات.

السمعة الطيبة

تعتبر دراسة الجدوى المالية أحد أهم الأركان التي يمكن الاعتماد عليها في تقييم الوضع المالي، حيث إنها تقدم رؤية شاملة للوضع الاقتصادي. مما يساعد المستثمرين وأصحاب القرار في اتخاذ قرارات مستنيرة. من خلال تحليل التكاليف والإيرادات، وتقدير المخاطر، ووضع الخطط البديلة، يمكن تعزيز فرص نجاح المشروع وتحقيق الاستدامة المالية على المدى الطويل.

سواء كنت تخطط لإطلاق مشروع جديد أو تسعى لتطوير مشروع قائم؛ فإن الاستثمار في إعداد دراسة جدوى مالية شاملة هو الخطوة الأولى نحو النجاح وتحقيق العوائد المرجوة.